【多选题】理财规划师王先生要给客户刘女士进行理财规划,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房......且去年的收入500 000元,年终结余200 000元。下列分析规划正确的有( )。
B.
对于刘女士的旅游资金可以投资于股票或股票型基金
C.
王先生在给刘女士进行理财规划时,首要的工作是搜集刘女士的各类信息
D.
由于刘女士厌恶风险,因此在进行理财产品配置时,不考虑互联网理财产品
E.
虽然刘女士没有提出需求,但是王先生提示她可以趁年轻配置一些保险产品,年龄低,保险产品价格较低
【单选题】理财规划师建议吴先生提早进行退休养老规划,因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是( )。
C.
合理而有效的退休养老规划,通常可以满足退休后漫长生活的支出需要,但不能抵御通货膨胀的影响,更不能显著的提高个人的财富水平
D.
社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金
【单选题】包先生的女儿小绿今年12岁,就读某市实验小学五年级。理财规划师在为包先生进行子女教育规划,向他介绍的教育规划工具为传统教育规划工具。
若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具,则下列说法中正确的是( )。
【多选题】李先生在2000年9月写了一份遗嘱,并去做了公证。由于担心后人不按照他所写的遗嘱来进行,于是他在2001年9月又写了一份遗嘱,并指明让自己的朋友张律师来监督遗嘱的执行。2001年9月,他又去理财规划师那里就自己的财产传承规划事宜进行咨询。理财规划师首先应该做下列哪几项工作()。
B.
指导助理理财规划师向李先生收集其财产传承规划信息
【多选题】理财规划师为客户进行退休养老规划的时候要遵循一定的原则,以下做法符合退休养老规划原则的是 ( ) 。
B.
理财规划师应该劝说客户,对于自己的退休金应该确保安全,不要追求收益
C.
对于客户的基本养老保险、企业年金和个人商业保险等保证给付的资金,理财规划师应该建议将其用于退休养老日常生活中的基本的衣食住行
D.
在条件允许的情况下,理财规划师应该建议客户为了退休养老进行早期的强制性的储蓄
E.
在制订退休养老规划的过程中,多估计些客户退休后的支出,少估计些收入